财务管理
1 模块介绍
本模块为集团财务核心管理功能，主要实现结账方式、收款退款、记账科目、分账挂账等财务相关配置的统一维护，为财务人员与运营人员提供系统资金类功能的全流程支撑，覆盖集团、品牌、门店、配送中心多主体的财务操作需求。
2 结账方式
前置操作：切换至集团视角
集团管理员登录商户后台，通过页面右上角视角切换按钮，切换为集团管理视角，方可进行结账方式的配置操作。
2.1 结账方式管理
打开菜单路径：财务管理 > 结账方式 > 结账方式管理，页面默认展示该集团下所有结账方式，均为系统预制基础类型，支持新增、编辑、下发等操作。
2.2 新增结账方式
点击页面右上角添加按钮，弹出新增界面，分两大模块配置，支持多场景 + 多渠道 + 多业务类型组合参数配置：
- 基础信息：选择结账类型（券、刷卡、转账、现金等），配置生效状态、计收入规则、实收部分是否可开具发票等核心信息；
- 使用场景：可选集团 / 品牌收款、门店收款、配送中心收款、配送中心付款等，选中场景后，需配置该场景下的适用终端渠道、适用业务类型、是否需要开钱箱、记账科目，不同场景仅展示匹配的可配置选项，按需选择即可。
2.3 编辑结账方式
点击某一结账方式右侧编辑按钮，弹出编辑界面，可修改基础信息中的生效状态、计收入规则、开票权限，及重新配置使用场景相关参数。
2.4 下发结账方式
配置完成后，可通过下发功能，将结账方式下发至门店 / 配送中心。
下发权限规则：仅可下发所有者为「当前视角 / 上级视角」的结账方式
- 集团：仅可下发所有者为当前集团的结账方式
- 品牌：可下发所有者为所属集团、当前品牌的结账方式
- 加盟商：可下发所有者为所属集团、所属品牌、当前加盟商的结账方式
2.5 自定义结账方式
系统支持商户自定义新增结账方式（如现金、线下刷卡、三方合作券等），自建结账方式默认匹配Resto 支付方式（仅含支付方式、无支付方式子类型，不走平台支付系统，仅做记账或走平台其他系统）。
2.6 门店结账方式
- 打开菜单路径：财务管理 > 结账方式 > 门店结账方式，页面展示该集团下所有门店的结账方式，仅支持查看，不可直接配置（配置需在「结账方式管理」页操作）。
- 若需为单门店新增专属结账方式，需切换至该门店视角，页面将显示添加按钮，输入 / 选择结账方式名称、结账类型、计收入规则、收付款场景及对应配置，提交后完成新增，该结账方式归属于当前门店，仅适用于该门店。
2.7 配送中心结账方式
- 打开菜单路径：财务管理 > 结账方式 > 配送中心结账方式，页面展示该集团下所有配送中心的结账方式，仅支持查看，不可配置（配置需在「结账方式管理」页操作）。
2.8 收银台支付联动
系统生成订单后进入收银台，将根据订单信息 + 结账方式配置参数，自动展示当前业务类型可用的在线支付方式（微信支付、支付宝、对公转账、银行卡等），支付流程：
- 选中目标结账方式，勾选同意协议，点击立即支付，系统调用支付侧接口；
- 接口调用成功，跳转至对应支付交互页面，用户输入密码 / 完成扫码等操作后提交支付；
- 系统根据三方支付通道返回的状态，展示订单支付结果（成功 / 失败 / 待支付）；
- 支付成功后，收银台自动跳转至业务侧指定页面（订单成功页、订单列表、订单详情页等，由业务侧定义）。
3 收款账户
3.1 收款账户定义
指系统中为某一可用三方支付通道开通的专属收款商户账户，需在平台合作的支付通道提交资料、完成进件申请，经支付通道审核通过并签约后，方可正常使用；支持配置企业、独资个体户等不同类型的支付账户。
3.2 收款账户管理
前置操作：切换至集团视角
操作同「结账方式」，集团管理员登录后台，通过右上角视角切换，进入集团管理视角。
打开菜单路径：财务管理 > 收款管理 > 收款账户，页面展示集团下所有支付平台的收款账户信息，核心操作：新增 / 申请进件。
支付通道接入方式（两种）
- 跳转签约：如支付宝，直接跳转至外部支付宝平台页面，按流程完成签约；
- 信息提交签约：在我方平台直接输入账号 ID、密钥、商户号、token 等信息，提交至外部支付系统完成签约。
关联规则与特殊配置
收款账户与 RestoSuite 系统的组织（集团 / 品牌 / 门店 / 配送中心）、业务无直接关联，需通过收款配置功能，为指定组织的指定业务绑定收款账户
海外版本特殊说明
当前海外收款配置为「业务直接关联收款账户」，升级后将调整为业务关联收款主体→收款主体路由收款账户的逻辑
不同支付通道配置入口
- 直连商户账户、Adyen：可在「收款账户」页直接新增 / 申请进件；
- 随行付、微信支付：需在「收款主体」模块新增并完成进件。
4 收款主体
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
4.1 收款主体管理
打开菜单路径：财务管理 > 收款管理 > 收款主体，页面展示该集团下所有已配置的收款主体信息，支持新增、绑定支付通道、配置优先级等操作。
4.2 新增与绑定支付通道
STEP 1: 点击页面右上角添加收款主体，输入备注名、选择币种，保存后完成主体创建
STEP 2: 新建后需绑定支付通道：点击目标支付通道进行绑定，弹出的对话框中，「收款账户」栏将展示「收款账户」页已配置的商户账户，选择后确认，完成绑定
STEP 3: 绑定后，可在收款主体详情页进行「解绑支付通道」「配置支付通道优先级」操作。
4.2.1 实名认证要求（部分支付通道）
对于随行付、微信支付等需实名认证的支付通道，绑定前需先完成实名认证 / 进件流程：
- 进入「收款主体实名认证」页，选择小程序主体类型（小微商户 / 个体工商户 / 企业 / 资质复用）；
- 录入营业执照等相关资料，提交至外部系统完成实名认证；
- 实名认证通过后，方可开通并绑定该支付通道。
4.2.2 预制收款主体
点击页面右上角预制主体，系统将自动生成随行付专属收款主体，该主体特性：
- 不可编辑，默认完成随行付、微信支付、支付宝的实名认证；
- 预制完成后，主体直接为可用状态，可直接绑定使用。
Note: 集团（门店）、收款主体和三方账户关系示意图
5 收款配置
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
5.1 收款配置管理
打开菜单路径：财务管理 > 收款管理 > 收付款配置，页面展示该集团下业务类型与收款主体的关联配置信息，核心作用：为不同组织、不同业务绑定专属收款主体，实现资金定向归集。
5.1.1 支持配置的收款场景
覆盖集团所有资金收款场景，包括：集团 / 品牌 / 门店收款、卡方案、礼品卡、权益包、券包、积分商城、付费活动、配送中心、供应商等。
5.1.2 集团维度配置
- 可配置业务类型
礼品卡充值 / 购买、券包购买、权益包购买、会员卡充值、活动参与资格购买、活动礼品购买、积分兑换、积分商城购物等。
- 配置规则
- 支持为每种业务类型单独配置收款主体，也可所有业务统一绑定同一个收款主体；
- 同一业务类型，同时仅可关联一个收款主体；
- 配置会员卡 / 礼品卡 / 券包 / 权益卡相关业务后，需将对应的卡方案、礼品卡等配置为跟随集团默认收款配置，资金方可归集至集团指定收款主体。
5.1.3 门店维度配置
- 可配置业务类型: 门店核心交易场景：堂食、外卖、自提等。
- 配置规则
- 同一业务类型，同时仅可关联一个收款主体；
- 若门店配置会员卡 / 礼品卡 / 券包 / 权益卡相关业务的收款主体，需将对应的卡方案、礼品卡等配置为跟随门店收款配置，资金方可归集至门店指定收款主体；
- 门店分账主体配置：需先选择「分账主体」，系统将自动带出该主体下可用的收款账户；
- 批量配置：点击右上角批量配置，在弹出的对话框中，可选择多个门店、多个业务类型（或全部业务），统一绑定收款主体与分账主体，保存后完成批量配置。
5.1.4 其他业务配置规则
配送中心、供应商、积分商城等其他业务类型的收款配置，与集团 / 门店维度规则一致，按需绑定收款主体即可，不再赘述。
5.1.5 配置生效效果
收款配置完成后，当该业务类型发生资金交易时：
- 收银台将根据收款主体配置，自动展示可用的支付方式；
- 交易完成后，系统将按配置的收款主体，进行资金数据的统计与归集。
6 配置举例
支付通道&结账方式进行关联示意图：
以扫呗为例：
- 收款账户配置：「财务管理→收款管理→收款账户」页，新增「扫呗」类型的收款账户，完成进件 / 签约；
- 收款主体绑定：「财务管理→收款管理→收款主体」页，新增 / 选择收款主体，在「商户直连收款账户」栏绑定已配置的扫呗收款账户，完成收款账户与收款主体的关联；
- 业务场景绑定：「财务管理→收款管理→收款配置」页，切换至「门店收款配置」标签页，查询目标门店，点击右侧配置，在弹出的对话框中，为堂食 / 外卖 / 自提等业务类型绑定上述收款主体，配置完成后，该门店对应业务的支付将走扫呗支付通道。
- 核心逻辑：收款主体绑定支付通道→门店业务场景绑定收款主体。
- 下图为收款主体和收款账户的关系图，其中支付通道主要有两种类型【收款账户(进件申请或授权认证的收款账户)和商户直连收款账户(绑定商户已有收款账户)】
7 支付终端
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
7.1.1 支付终端管理
打开菜单路径：财务管理 > 收款管理 > 支付终端，页面展示集团下所有支付终端的全量信息，包括：支付通道、终端型号、终端 SN、终端号、分配状态、所属门店、绑定收款主体、WIFI / 以太网 / 蜂窝网信息、蓝牙、固件版本、活动时间等。
7.1.2 核心操作
支持对支付终端进行更新、配置、取消分配操作：
- 配置：为支付终端分配所属门店，并绑定收款主体；
- 取消分配：解除该终端与指定门店的绑定关系，终端恢复未分配状态。
8 退款规则
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
8.1 退款配置管理
打开菜单路径：财务管理 > 退款规则 > 退款配置，当前系统仅支持对自有业务 - 购买权益包场景进行退款时效配置，配置项：指定天数 / 不限天数，规则说明：
- 不限：平台不设置退款时效限制，若使用三方支付，退款时效以三方支付通道规则为准；
- 自然月 / 自然日：时效包含当前自然月 / 自然日，例：设置 1 自然月内，仅可在交易当月申请退款；设置 1 自然日内，仅可在交易当日申请退款。
- 其他业务退款规则
除「购买权益包」外，其他所有涉及三方支付的交易，退款时效均以三方支付通道规则为准，我方平台不单独设置。
9 财务档案
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
9.1 科目类型
打开菜单路径：财务管理 > 财务档案 > 科目类型，支持新增科目类型，操作：输入类型名称、编码，点击保存即可，为后续记账科目分类提供基础。
9.2 记账科目
打开菜单路径：财务管理 > 财务档案 > 记账科目，支持新增记账科目，操作：输入科目名称、编码，选择所属科目类型，点击保存即可
科目作用：用于系统报表统计，可与结账方式、菜品等模块关联，实现销售额、成本、负债等多维度的账目统计与核算。
9.3 汇率设置
打开菜单路径：财务管理 > 财务档案 > 汇率设置，支持维护多币种汇率表，操作：选择汇率表、原币种、目标币种，输入直接汇率、间接汇率，设置生效日期、是否启用，点击保存即可
核心规则
- 支持按不同日期维护汇率表信息，满足多时段汇率核算需求；
- 同一汇率表内，相同原币种 + 目标币种的组合，生效日期不可重复。
- 删除规则：汇率满足无引用关系且未被使用才可进行删除操作
10 分账管理
10.1 模块核心意义
基于业务交易数据，制定门店→集团 / 集团→门店的资金分账方案（需合作银行技术支持），支持自动 / 手动分账，实现集团与门店间的资金定向划转与核算，适用于交易提点、储值资金归集 / 返还等场景。
10.2 典型应用场景
- 交易提点：总部与加盟门店约定，每月 10 号核算上月门店全部营收，门店按营收的 3% 向总部支付提点，资金从门店账户自动划转至总部账户；
- 储值资金归集：加盟门店的会员储值资金，统一归集至总部账户，总部根据会员在门店的实际储值消费数据，定期将对应资金返还至门店账户。
10.3 款项管理
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
打开菜单路径：财务管理 > 分账管理 > 款项管理，用于管理集团下所有需要进行分账的款项类型，支持新增款项，核心配置：
- 基础信息
- 款项类型：支持会员储值消费分账、营业分账、支付流水分账、券核销分账等；
- 结账方向：门店到总部、总部到门店；
- 适用币种。
- 分账规则设置（按款项类型适配）
- 券核销分账：支持代金券、折扣券、商品兑换券、买赠券，可选择集团下指定优惠券，分账比例支持「按比例 / 按固定金额」配置；
- 会员储值消费分账：可按不同卡方案，分别配置「储值金额消费结算比例」「赠送金额消费结算比例」；支持按营业日 / 结账日、业务类型、结账范围配置，且可设置分账阶梯取值；
- 支付流水分账：可按堂食、外卖、自提等不同交易类型的支付流水进行分账。
10.4 分账方案
打开菜单路径：财务管理 > 分账管理 > 分账方案，核心作用：将「款项管理」中配置的分账款项，与指定门店关联，形成可执行的分账方案，支持新增方案，配置项：
- 基础信息：选择币种、总部结算账户；
- 关联对象：选择需要进行分账的交易门店；
- 分账规则：选择账单生成时机、关联「款项管理」中配置的结算款项；选择分账方式（自动 / 手动）、账单周期；
- 生效规则：设置方案生效 / 失效时间；
- 自动扣款配置：开启 / 关闭自动扣款，选择扣款方式，设置单日扣款封顶金额；关联说明：可在「收款主体」模块为分账方案选择对应分账账户，分账账户也将展示在「收付款配置」详情页，交易金额将按配置进行分账计算与入账。
10.5 分账账单
打开菜单路径：财务管理 > 分账管理 > 分账账单，分账方案将根据设置的「自动 / 手动」规则，生成账单批次，每一批次为方案中每个门店单独生成 1 张账单，账单金额规则：
- 正数：门店需向总部支付对应金额；
- 负数：总部需向门店支付对应金额。
10.5.1 核心操作
支持创建账单、补分账单、下发门店、批量撤回、批量扣款、确认已收 / 付款等，操作规则：
- 批量下发：仅对「未下发」状态的账单生效，下发后总部向门店新增对应应收 / 应付账单，门店视角可查看账单详情；
- 批量撤回：仅可撤回「已下发」状态的账单，未下发 / 已核销金额的账单不可撤回；
- 批量扣款：仅对「已下发但未核销」状态的账单生效，自动执行资金划转；
- 确认已收 / 付款：需满足 4 个条件：账单类型与门店一致、业务类型与账单一致、账单未核销金额合计与核销金额合计一致、收款金额 = 应收账单金额 - 折让金额；确认后，系统自动记录应收应付表、核销表、收款 / 付款表、结算表等财务数据；
- 创建 / 编辑账单：账单编号唯一，且单据状态为「未下发」时，可编辑；
- 补分账单：适用于客户漏选门店、账单日选错的场景，对漏选门店 / 指定日期范围的交易进行补算分账。
10.5.2 券核销分账特殊场景
总部发起营销活动并发放优惠券，顾客到店核销后，总部将根据固定金额 / 券抵扣金额，向门店进行分账，该场景下结算方向为总部支付给门店。
10.6 账单批次与明细查询
- 账单批次：打开菜单路径 财务管理 > 分账管理 > 账单批次，可查询所有分账账单的结算状态，点击可查看账单详情；
- 分账明细：通过分账款项明细表、分账支付明细表，可查询所有分账操作的明细记录，实现全流程溯源。
- 分账产品结构图
11 挂账管理
11.1 名词解释
系统内置的专属结账方式，仅适用于 POS 端支付账单场景；选择「挂账」结账时，可通过查询挂账客户 / 挂账人，系统自动计算并应用该客户的专属折扣方案。
11.2 挂账客户管理
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
打开菜单路径：财务管理 > 挂账管理 > 挂账客户管理，核心用于维护挂账客户信息，支持新增、编辑、删除，新增配置项：
- 客户基础信息：选择客户类型（企业 / 个人），填写客户名称、编码、ID、联系电话、所在国家、币种；
- 挂账规则：配置业务起止日期、挂账额度、默认消费折扣、是否自动生成账单及账单周期、账单截止日、消费范围；
- 附属信息：记录客户开票信息、银行账户信息，配置专属折扣方案。
11.3 新增还款单
在「挂账客户管理」页，可直接为指定客户新增还款单，操作：
- 填写单据信息：还款日期、所属组织、关联挂账客户；
- 核销挂账消费明细：点击「新增消费账单」，选择该客户待核销的挂账账单；
- 填写结算信息：核销金额、折扣金额、实际收款金额，选择还款结账方式，输入关联支付交易单号；
- 提交后，完成还款单创建。
11.4 挂账还款
打开菜单路径：财务管理 > 挂账管理 > 挂账还款，支持单独新增还款单，操作：
- 选择还款日期、所属组织、挂账客户，系统自动带出该客户的「核销挂账消费明细」；
- 点击「新增消费账单」，选择待核销的挂账账单；
- 在结算信息栏，填写核销金额、折扣金额，选择还款结账方式；
- 保存后，生成还款单。
11.4.1 系统自动还款与 BO 端手动还款
- 系统自动还款：系统按定时轮询规则，扫描符合条件的还款单（含 POS 端交易、后台新增），自动执行挂账还款操作；
- BO 端手动还款：查询到客户有待还款账单时，点击还款，选择待还款账单，选择结账方式，输入还款金额、折让金额，确认后完成还款；支持跨店还款，且还款操作仅做财务记账，不集成 / 聚合任何支付方式。
11.4.2 POS 端挂账还款
在 POS 端「更多」菜单中进入「客户管理」，查询到客户有待还款账单时，操作：
- 点击还款，选择待还款的挂账账单；
- 选择结账方式，输入还款金额、折让金额，确认后完成还款，系统自动扣除客户挂账额度；
- 若使用现金、刷卡等结账方式还款，可正常为客户开具发票。
11.4.3 退款与撤销
- 未完成挂账还款的记录，可进行撤销操作，取消本次还款申请，恢复客户原挂账额度；
- 已还款的记录，按对应退款规则处理。
11.5 挂账消费明细
打开菜单路径：财务管理 > 挂账管理 > 挂账消费明细，可查看所有还款单对应的挂账消费记录变更信息，及 POS 端挂账结账的原始交易详情，实现挂账全流程溯源。
12 权益账户
12.1 权益账户核心功能
为集团提供按量计费的功能使用收费能力，平台为不同功能设置专属计费扣点点数，集团使用对应功能时，系统将按规则扣减账户内的点数，例：每调用 1 次短信 / 应用消息接口，扣减对应点数。
12.2 权益账户管理
前置操作：切换至集团视角
操作同前，集团管理员登录后台，切换至集团管理视角。
打开菜单路径：财务管理 > 权益账户 > 权益账户管理，页面展示集团下所有已配置的权益账户，核心分为四类：短信服务、三方支付、三方外卖、应用消息。
12.2.1 账户使用范围规则
- 全局使用：短信服务、应用消息类权益账户，归属于集团，面向整个集团使用，无需绑定门店 / 计费主体，集团内任意主体使用即计费扣点；
- 绑定使用：三方外卖、三方支付类权益账户，需在查看绑定关系页，绑定具体的门店 / 收款主体，仅当绑定对象发生对应交易（外卖交易 / 支付交易）时，按规则扣减点数。
12.2.2
12.2.3 点数充值与预警
- 点数购买：系统提供点数包供集团购买，支持在线充值、线下打款转账两种方式，购买后自动增加账户余额点数；
- 预警与限制：系统配置点数不足预警提醒，当账户点数低于阈值时，自动提醒用户充值；若点数耗尽，将暂停对应功能使用（例：绑定的门店无法使用三方外卖功能），充值点数后恢复正常。
12.2.4 记录查询与开票
- 数据溯源：通过账户订单、收支明细页，可查看所有点数充值、扣点的明细记录；
- 开票：可对点数充值记录的金额，正常开具发票。
13 BO端在线支付（平台收单/收款）
适用于集团在 BO 端（后台）的在线支付场景，核心为权益账户充值、SaaS 套餐采购，流程如下：
- 业务侧提交订单后，进入PC 在线支付收银台，页面展示核心信息：订单截止时间、业务类型（权益账户充值 8001、SaaS 套餐采购 8002）、订单号、商品信息、应付金额及币种；
- 系统根据业务类型，自动展示可用的在线支付结账方式，用户勾选协议后，点击立即支付，发起支付请求，系统调用支付侧接口；
- 接口调用成功，跳转至三方支付交互页面，用户完成扫码 / 输入卡号密码等支付操作；
- 三方支付通道返回支付状态（已支付 / 支付失败 / 待支付），系统根据状态跳转至对应订单支付结果页，完成支付流程。
14 门店视角财务管理
门店管理员登录后台后，财务管理菜单仅展示适用于门店的功能模块（如门店结账方式、门店收款配置、挂账还款、权益账户查看等），所有功能的操作流程与配置逻辑，与集团视角基本一致，核心限制：仅可配置 / 操作本门店的相关财务信息，无集团 / 其他门店的操作权限。