资产管理

1 产品概述

1.1 模块定义

资产管理模块是餐饮行业会员体系的核心管理工具，聚焦会员账户资产（含储值、积分、权益、礼品卡等）及会员卡信息的全生命周期管控，通过标准化操作流程实现会员信息变更、资产调整、批量管理与提成核算，保障资产数据精准、操作合规，同时降低风险操作（如退卡、调账）对商家与会员的影响，适配连锁餐饮、单体餐厅等多元业态的会员资产管理需求。

1.2 模块功能特性

1. 全维度资产覆盖：涵盖会员卡基础信息（手机号、邮箱、卡号）、核心资产（储值金额、积分）、衍生权益（优惠券、专属权益）及礼品卡资产，实现 “信息 - 资产 - 权益” 一体化管理，无需跨模块操作。
2. 风险操作管控：对手机号变更、退卡、储值退款等高风险操作设置 “谨慎操作” 提示，部分操作需二次确认或权限审批，避免误操作导致的资产损失或会员纠纷。
3. 批量高效处理：支持会员卡、券、权益的批量操作（如批量储值充值、批量积分调整），适配大型餐饮品牌 “多门店、多会员” 的管理场景，大幅提升运营效率（如企业员工卡批量充值、节日券批量发放）。
4. 数据精准追溯：所有资产操作（含调账、转账、提成核算）均生成操作日志，记录操作人员、时间、变更前后数据，支持后续审计与问题排查，确保资产变动可追溯、可对账。
5. 业态适配灵活：兼顾线下 POS 端与线上渠道的资产同步，如储值充值支持 POS 端实时到账、礼品卡转让线上线下同步更新，满足餐饮 “堂食 + 外卖” 双场景的资产管理需求

2 功能配置

2.1 卡操作

2.1.1 会员基础操作

功能入口：【会员营销】>【会员】>【资产管理】>【卡操作】

功能说明：

1. 功能概述：针对会员个人核心信息（手机号、电子邮箱）的变更管理，解决会员因手机号注销、邮箱更换导致的账户登录或信息接收问题，操作需谨慎以保障会员账户安全，避免信息泄露或账户被盗用风险
2. 功能说明：
   1. 手机号变更：变更会员登录与接收通知的手机号，适用于会员原手机号停用、丢失等场景
   2. 电子邮箱变更：变更会员接收电子账单、活动通知的邮箱地址，适用于会员邮箱注销或更换场景

操作步骤与图示

手机号变更操作：

STEP①：通过手机号/卡号搜索，定位要修改手机号的会员信息

STEP②：查找后，输入要变更的手机号码，点击查询进行查重，无误后点击确定完成手机号变更操作

电子邮箱变更操作：

STEP①：通过电子邮箱搜索，定位要修改的会员信息

STEP②：查找后，输入要变更的电子邮箱，点击查询进行查重，无误后点击确定完成电子邮箱变更操作

2.1.2 会员卡操作

功能入口：【会员营销】>【会员】>【资产管理】>【卡操作】

功能说明：

1. 功能概述：围绕会员卡核心资产与卡片状态的精细化管理，涵盖密码管理、资产调整、卡片状态变更（如退卡、解冻）、资产转移（如卡转让、卡间转账）等操作，满足会员 “资产调整、卡片维护” 的日常需求，同时保障商家资产数据准确
2. 功能说明：
   1. 卡密码变更：修改会员卡消费密码，适用于会员忘记密码或密码泄露场景
   2. 退卡：注销会员卡，退卡后会员账户失效、剩余储值 / 积分按规则处理，适用于会员主动申请注销或违规账户处理场景
   3. 储值金额退款：退还会员卡内未使用的储值金额，适用于会员申请储值退款、储值操作错误（如多充金额）等场景
   4. 储值调账：调整会员卡内储值金额（含增加、减少），适用于储值计算错误（如系统故障导致的金额偏差）、会员储值优惠补发等场景
   5. 积分调整：增加或减少会员卡内积分，适用于积分计算错误（如消费未自动累加积分）、积分违规扣除纠错等场景
   6. 储值解冻：解除对会员卡内储值金额的冻结状态，适用于储值冻结原因消除（如会员账户解冻、风险审核通过）场景
   7. 卡转让：将 A 会员的会员卡权益与资产转移至 B 会员，适用于会员间自愿转让（如家人、朋友间转让）场景，部分餐饮品牌可限制转让频次或条件
   8. 卡间资产转账：在同一会员的多张会员卡间转移资产（如储值、积分），适用于会员持有多张卡（如主卡与副卡）需整合资产的场景
   9. 更换卡号：为会员更换新的会员卡卡号，适用于原卡号丢失、损坏（实体卡）或会员申请换号场景
   10. 储值充值：为会员卡卡内补充储值金额，支持线下 POS 端实时充值与线上渠道充值

操作步骤与图示

卡密码变更：

STEP①：通过手机号/卡号搜索，定位要修改卡密码的会员信息，然后点击【查看】

STEP②：选择卡密码变更类型，进行修改密码操作，点击确定完成

退卡：

STEP①：通过手机号/卡号搜索，定位要退卡的会员信息，然后点击【查看】

STEP②：选择退卡门店，然后点击【确定】，完成退卡操作

储值金额退款：

STEP①：通过手机号/卡号搜索，定位要进行储值金额退款的会员信息，然后点击【查看】

STEP②：填写退款门店和退款储值信息，然后点击【确定】，完成操作

储值调账：

步骤1同以上功能操作，查找后，填写调账门店/类型和储值信息，然后点击【确定】，完成操作

积分调整：

步骤1同以上功能操作，查找后，填写调整门店/类型和调整积分数量，然后点击【确定】，完成操作

储值解冻：

步骤1同以上功能操作，查找后，选择解冻门店和解冻账户，然后点击【确定】，完成操作

卡转让：

步骤1同以上功能操作，查找后，输入会员卡受让人电话号码，然后点击【确定】，完成操作

卡间资产转账：

步骤1同以上功能操作，查找后，选择转出门店，填写转出卡值和备注，然后点击【确定】，完成操作

更换卡号：

步骤1同以上功能操作，查找后，选择更换门店，填写转出卡值和备注，然后点击【确定】，完成操作

储值充值：

步骤1同以上功能操作，查找后，选择充值门店，填写储值相关信息，然后点击【确定】，完成操作

2.1.3 会员卡批量操作

功能入口：【会员营销】>【会员】>【资产管理】>【卡操作】

功能说明：

1. 功能概述：针对多会员卡的集中化资产操作，适配餐饮品牌 “批量管理会员” 的场景（如企业员工卡、门店会员批量维护），通过一次操作完成多张卡的资产调整，大幅提升运营效率，减少重复操作
2. 功能说明：
   1. 批量储值充值：为指定范围内的多张会员卡批量充值储值金额，适用于企业为员工采购餐饮储值卡、商家为高等级会员批量赠送储值等场景
   2. 批量储值退款：为多张会员卡批量退还储值金额，适用于商家活动规则调整（如储值活动取消）、系统故障导致的批量储值错误等场景
   3. 批量储值调账：对多张会员卡的储值金额进行批量调整，适用于系统升级导致的储值计算偏差、全量会员储值优惠补发等场景
   4. 批量积分调整：为多张会员卡批量增加或减少积分，适用于积分规则更新后的历史积分补录、全量会员积分奖励（如品牌周年庆）等场景
   5. 员工卡批量充值: 专为餐饮企业内部员工卡设计的批量充值功能，适用于企业为员工发放餐饮福利（如每月餐补）场景
   6. 批量卡延期：为多张即将到期的会员卡延长有效期，适用于商家主动为会员续期等场景
   7. 批量变更企业信息：为企业客户的多张会员卡批量更新企业归属信息（如企业名称变更、所属部门调整），适用于企业客户信息变更后的会员卡同步维护场景
   8. 批量变更开卡门店：为多张会员卡批量调整开卡门店归属（如会员从 A 门店转移至 B 门店消费，需变更开卡门店以便归属管理），适用于餐饮品牌门店调整或会员服务归属优化场景

2.1.4 券批量操作

功能入口：【会员营销】>【会员】>【资产管理】>【卡操作】

功能说明：

1. 功能概述：针对会员优惠券（含单张券、周期券包）的批量导入、变更管理，解决餐饮品牌 “大规模发券”（如节日券、新客券）与 “券规则调整”（如有效期延长、使用范围变更）的需求，确保券资产批量操作高效、规则统一
2. 功能说明：
   1. 券初始导入：将外部生成的优惠券（如企业定制券、第三方合作券）批量导入系统，分配至指定会员账户
   2. 周期券包初始导入：将周期性优惠券包批量导入系统，按周期发放至会员账户，适用于餐饮品牌 “长期会员福利”场景
   3. 券批量变更：对已发放的多张优惠券批量调整规则，适用于商家活动策略调整

操作步骤与图示

券初始导入：

STEP①：下载导入模板

STEP②：填写下载的excel文件，并上传

周期券包初始导入：

STEP①：下载导入模板

STEP②：填写下载的excel文件，并上传

券批量变更：

STEP①：选择券码类型，填写变更类型/状态，以及日期信息

STEP②：填写下载的excel文件，并上传，点击确定，完成变更操作

2.1.5 权益批量操作

功能入口：【会员营销】>【会员】>【资产管理】>【卡操作】

功能说明：

1. 批量权益变更：针对会员专属权益（如免费续杯、生日特权、门店优先服务）的批量变更，确保权益调整全量覆盖目标会员，无需单一会员操作

操作步骤图示

STEP①：选择批量权益变更类型，下载导入模板

STEP②：填写导入模板excel文件，并上传，然后填写备注，点击【确定】，完成操作

2.1.6 礼品卡操作

功能入口：【会员营销】>【会员】>【资产管理】>【卡操作】

功能说明：

1. 功能概述：围绕礼品卡资产的核心操作（转让、储值调账），解决会员礼品卡 “转赠他人”“资产偏差调整” 的需求，同时保障礼品卡资产转移合规、金额准确，适配餐饮礼品卡 “社交赠送”“企业福利” 的使用场景
2. 功能说明：
   1. 礼品卡转让：支持礼品卡持有人将卡内全部资产（余额、未使用权益）转移至其他用户，适用于餐饮礼品卡 “社交转赠” 场景（如朋友生日赠送、家人间使用），确保转让过程安全可追溯
   2. 礼品卡储值调账：调整礼品卡内的储值金额（含增加、减少），解决因系统故障、活动规则遗漏等导致的礼品卡资产偏差问题，确保金额准确，适配餐饮商家 “资产纠错”“福利补发” 等场景
   3. 礼品卡批量延期：为多张即将到期或已过期的礼品卡批量延长有效期，解决餐饮商家 如“节日促销礼品卡未及时使用”“企业福利卡发放后员工未核销” 等场景下的时效问题，提升礼品卡使用率，减少客户因过期导致的不满

操作步骤图示

礼品卡转让：

STEP①：通过手机号/卡号搜索，定位礼品卡信息

STEP②：查找后，输入要受让人手机号码，点击查询进行查重，无误后点击确定完成礼品卡转让操作

礼品卡储值调账：

STEP①：通过手机号/卡号搜索，定位礼品卡信息

STEP②：查找后，选择调整门店，选择调账类型并填写金额，无误后点击确定完成操作

礼品卡批量延期：

STEP①：下载导入模板

STEP②：填写导入模板并进行上传操作

STEP③：选择延期方式，配置延期日期/天数，然后填写备注，点击【确定】完成操作

2.2 会员提成

2.2.1 充值提成

功能入口：【会员营销】>【会员】>【资产管理】>【充值提成】

功能说明：

1. 功能概述：充值提成功能是餐饮商家针对 “会员储值充值” 行为设计的激励管理工具，支持按预设规则为触发充值的关联对象（如门店员工、合作渠道人员）自动计算并发放提成，适配 “员工推广储值激励”（如服务员引导会员充值拿提成）、“渠道合作分成”（如第三方平台推荐会员充值获分成）等场景
2. 功能说明：
   1. 充值提成：基于会员充值金额，按预设规则为指定对象计算并发放提成
   2. 配置指引：
      1. 基础信息
         1. 方案名称：填写提成方案名称，清晰可定位，如 “2025Q4 门店服务员储值提成方案”
         2. 适用门店：选择该提成方案的适用门店，可多选
      2. 提成设置
         1. 提成规则：确定提成计算的触发依据，配置充值提成规则，可选择单笔充值/累计充值
         2. 提成方式：配置提成方式，可选择固定金额/固定比例/区间金额/区间比例
         3. 提成金额：按照提成方式进行配置
            1. 固定金额：按单笔 / 累计充值设定固定提成，示例：“单笔充值满 300 元提成 10 元”，适合小额充值场景，计算简单，员工易理解
            2. 固定比例：按充值金额的固定百分比计算提成，示例：“所有充值金额按 2% 提成”，适合希望提成与充值金额成正比例增长的场景，激励大额储值
            3. 区间金额：按充值金额所在区间设定固定提成，示例：“300 元≤单笔充值＜500 元提成 10 元；500 元≤单笔充值＜1000 元提成 25 元；单笔充值≥1000 元提成 60 元”，通过阶梯式金额激励会员提升充值档位，适合需重点推动大额储值的场景
            4. 区间比例：按充值金额所在区间设定不同提成比例，示例：“300 元≤单笔充值＜500 元按 1.5% 提成；500 元≤单笔充值＜1000 元按 2.5% 提成；单笔充值≥1000 元按 4% 提成”，比例随充值金额提升而增加，最大化激发员工推广高额储值的动力，适合高客单价餐饮品牌（如高端火锅、西餐）

操作步骤与图示

STEP①：在充值提成-提成方案管理页面，创建提成方案

STEP②：填写提成方案的基础信息和提成设置规则，点击页面右下角【确定】，完成提成方案创建